一女子因帮助信息网络犯罪被提起公诉

近日，区检院对一起帮助信息网络犯罪活动案件提起公诉。被告人刘某本是一起网络诈骗犯罪案件的被害人，却在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，提供自己名下银行卡给他人使用，构成了帮助信息网络犯罪活动罪。

案情回顾

2021年3月，刘某在聊天软件上认识了网友陈某，陈某自称在澳门赌场做网络数据工程师，发现他们的网络赌博平台上有个漏洞，每天有四个时间点在平台上操作“买大小”可以只赚不赔。

出于利益诱惑，刘某往该网络赌博平台里充了2万余元，根据对方提示操作后，赚取了1.5万余元并顺利提现，于是刘某就对这个所谓的漏洞深信不疑。之后，陈某又告诉刘某，这个漏洞最多半个月就会被发现，如果要赚钱就要抓紧时间多充值一些钱。于是，刘某不但拿出所有积蓄，甚至还向亲戚朋友借钱，前后一共充值了90万元左右。

经过一段时间的操作，刘某的网络赌博平台账户里有了500万元左右的资金，此时刘某想要提现，却发现竟无法正常提现。客服告诉她，因为她的账户超过了500万元，需要交百分之二的税才能提现。

于是，刘某在赌博平台上又建立了一个小号，通过贷款往里充值了30万元左右，继续通过“平台漏洞”赚钱。又过了一段时间后，刘某大号账户里有了一个亿的资金，小号账户也有了400多万资金。考虑到500万以上要交税，刘某刻意将小号账户的资金控制在500万以内，再次向客服提出要申请提现。客服却称，刘某是通过平台漏洞赚钱，不能提现。

刘某再次找到网友陈某，陈某声称已经找了经理帮忙，只要刘某提供银行卡在赌博平台上刷够百分之二的流水就能提现。

刘某在明知对方实施网络赌博犯罪的情况下，仍以自己的身份信息办理了6张银行卡供对方使用，涉及资金流水共计人民币184万余元，其中包括多名网络诈骗被害人的资金35万余元。

此后，陈某又以各种理由搪塞刘某的提现要求，并渐渐拒接刘某电话，与刘某失联。最终，刘某在网络赌博平台上的钱亦未能提现。

2021年7月20日，区检察院以帮助信息网络犯罪活动罪对刘某提起公诉。

 

检察官提醒
一、常见涉“两卡”犯罪行为

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的：

（一）为三个以上对象提供帮助的；

（二）支付结算金额二十万元以上的；

（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

（四）违法所得一万元以上的；

（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

（七）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书5张（个）以上的;

（八）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡20张以上的。

 

二、如何预防

第一，要清楚地认识到网络上存在的各种安全隐患，学会在虚拟的网络世界中保护自己。预防电信网络诈骗的关键在于要理智地面对各种诱惑，尤其是遇到所谓“天上掉馅饼”的好事时，一定要保持清醒的头脑，防止上当受骗。

第二，面对“好赚钱”、“赚快钱”的机会时，要坚守法律底线，不做网络犯罪的帮凶。对于哪些行为违法，哪些行为不违法，应当多一点思考，多一份谨慎。例如，如果碰到有人收购银行卡走账或刷流水时，就应该想一想，如果对方做的是合法的事情，为什么不用自己的银行卡操作？为什么要平白无故让你赚钱？你为什么能轻易赚到这么多钱？如此一来，就能得出“对方很有可能在做违法犯罪的事情”这一结论。此时如果提供银行卡给对方，甚至直接帮对方转账，等于帮助了犯罪分子实施犯罪活动，也就极有可能构成帮助信息网络犯罪活动罪等罪名，将要受到法律的制裁。